警惕三類詐騙陷阱，守護財產安全！
文章作者：省聯社辦公室文章發布時間：2025年06月11日
警惕三類詐騙陷阱，守護財產安全！
電信網絡詐騙手段不斷翻新，一不小心就會掉入陷阱！今天帶大家識破虛擬幣詐騙、冒充公檢法詐騙、境外換匯匯款詐騙的套路，守住“錢袋子”！
一、“虛擬貨幣+現金”詐騙
（一）典型案例
2025年3月，劉女士被陌生男子搭訕，對方冒充現役軍人獲取信任，誘導劉女士下載小眾聊天APP。熟絡后，男子稱將轉業醫藥集團，以“內幕股票穩賺”為由，讓劉女士操作其“盈利賬戶”試水。操作一段時間后，劉女士發現確實能夠賺錢，也能小額度提現，此時男子又推薦用虛擬幣U幣（USDT,中文名為泰達幣）兌換美元可提升投資額度。劉女士欲充值時，男子安排“U幣商”上門兌換，隨后要求劉女士準備14.68萬元現金交給自己找好的“U幣商”用于兌換“U幣”。所幸警方及時抓獲嫌疑人，追回全部資金。
（二）詐騙套路
1.冒充身份、鼓動投資：詐騙分子冒充“高富帥”“投資專家”等身份，以高額回報等理由，鼓動受害人參與投資。
2.搭建虛假投資平臺：詐騙分子搭建虛假的交易平臺，通過后臺操作，前期小額獲益提現，引誘受害人加大投資。
3.線上詐騙、線下取現：誘騙受害人取現后至“指定地點”進行現金交易，再兌換成虛擬貨幣轉移資金。
（三）防詐錦囊
1.警惕高收益承諾：所有“保本高息”“穩賺不賠”的虛擬幣投資承諾，都是詐騙！務必通過正規持牌機構理財。
2.保護個人信息安全：不參與虛擬幣交易，不將銀行卡用于虛擬幣充值/提現，避免信息泄露淪為洗錢工具。
3.遇騙立即報警：一旦發現被騙，保留聊天記錄、轉賬憑證，第一時間撥打110，協助警方追損！
二、冒充“公檢法”詐騙
（一）典型案例
2025年3月，鮑女士接到境外來電，對方冒充通信管理局工作人員，稱其名下一個手機號碼涉嫌詐騙，要求配合公安機關調查。后又接到了謊稱是北京公安局民警的電話，稱其涉嫌洗錢案件要求鮑女士轉賬至對方提供的“安全賬戶”洗脫罪名。鮑女士信以為真，立即到銀行提前支取定期多筆存單，并按照犯罪分子要求，先轉入本人同名銀行卡后，通過手機銀行至犯罪分子指定的“安全賬戶”，先后共損失300余萬元。
（二）詐騙套路
1.竊取受害人信息：非法獲取姓名、電話等個人信息，降低受害人警惕。
2.假冒“公檢法”身份：用網絡電話虛擬技術偽裝公檢法，謊稱受害人涉嫌犯罪，精準報出個人信息。
3.制造虛假證據：發送帶照片、公章的假警官證、逮捕令，加劇受害人恐慌。
4.誘導轉賬：以“案件調查”為由，要求將資金轉入“安全賬戶”實施詐騙。
（三）防詐錦囊
1.勿信“公檢法辦案”話術：公檢法機關不會以配合調查為由，要求“將資金轉入‘安全賬戶’進行資金核查”或“繳納高額取保候審金”。
2.多渠道核實身份：公檢法機關不會向受害人在線發送“通緝令”“逮捕證”“取保候審決定書”等法律文書。接到疑似公檢法電話，請撥打當地公檢法機關官方電話或前往現場核實確認。
3.轉賬匯款請謹慎：轉賬匯款前務必仔細核實對方身份和轉賬目的，不要隨意向陌生人轉賬。
三、境外換匯詐騙
（一）典型案例
案例1：翁某長期在韓國工作，通過當地中國銀行匯款回國。2025年1月，翁某聽說地下錢莊匯率高，便通過地下錢莊換匯，導致其國內銀行卡收到一筆詐騙資金。2025年2月，翁某回國后被外地公安局取保候審，并向詐騙受害人退還涉案資金15萬元。
案例2:2025年1月，陳某在英國務工時，一留學生找其兌換英鎊，該留學生找人向陳某國內銀行卡匯款，導致陳某銀行卡收到詐騙資金。3月份，陳某回國后被外地公安局取保候審，并向詐騙受害人退還涉案資金6萬元。
（二）詐騙套路
1.以“低價換匯”為誘餌：詐騙分子在社交平臺、論壇等地發布誘人信息，以“低手續費”“高匯率”為誘餌，吸引急需換匯的人群。
2.設置“手續費”陷阱：要求先讓支付部分定金或手續費，后以“資金凍結”“賬戶審核”為由誘導轉入額外費用。
3.“假交易平臺”詐騙：搭建與正規金融機構極為相似的虛假換匯平臺，誘導受害者在假平臺上進行換匯操作。
（三）防詐錦囊
1.警惕“高回報”誘惑：詐騙分子往往會發布優惠換匯信息吸引受害人，當匯率大幅偏離市場價時，務必提高警惕。
2.選擇正規渠道：私下換匯有風險，有可能成為犯罪分子洗錢工具。外匯兌換請通過銀行等合法金融機構辦理 ，不輕信來路不明的換匯信息。
3.增強個人信息保護意識：請時刻保持“安全匯款”的意識，切勿向陌生人透露銀行賬戶等敏感信息。
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