反詐在行動｜廈門農商銀行：警銀聯動 共筑金融反詐“防火墻”（二）
文章作者：廈門農商銀行文章發布時間：2025年04月30日
反詐在行動｜廈門農商銀行：警銀聯動 共筑金融反詐“防火墻”（二）
面對電信詐騙手段的不斷升級，廈門農商銀行始終堅守“金融為民”初心，深化警銀協作機制，以專業守護群眾“錢袋子”。2025年以來，通過敏銳預警、快速響應和高效聯動，成功攔截多起詐騙案件，為市民財產安全筑起堅實屏障。
【識破“快進快出”，攔截異常取現】
2025年4月，客戶黃某至翔安支行要求取現1.9萬元，稱資金為“親戚還款”，用途為“父母過壽”。柜員發現其賬戶在當日14:48收到2萬元轉賬，僅10分鐘后便申請取現，且客戶對資金來源和用途描述前后矛盾：居住思明區卻跨區取現，聲稱“來翔安玩”卻無法提供具體地址。結合以上異常情況分析，支行立即啟動警銀聯動機制，將信息同步至轄區派出所。民警到場核查發現，黃某無法合理解釋資金流向，將其帶回調查，并于次日將涉案款項原路退回，案件由警方進一步偵辦。
此次攔截得益于支行常態化落實涉詐犯罪“資金鏈”打擊治理工作要求與“警銀聯動”工作機制，展現了一線員工良好的風險識別與應急處突能力。
【阻斷“扶貧捐贈”騙局，守住5萬元血汗錢】
2025年4月，客戶陳先生到霞陽支行要求向個人賬戶轉賬5萬元，稱用于“網友扶貧捐贈”。柜員發現其言辭閃爍，且聊天記錄中存在誘導轉賬話術，結合近期高發的“扶貧捐贈”詐騙案例，迅速判定此為電信詐騙并立即啟動警銀聯動。轄區派出所民警趕到后，現場調查發現客戶被虛假扶貧廣告誘導下載涉詐APP，詐騙分子以"捐贈可申領扶貧款"為名實施詐騙，其賬戶實際收到的是其他受害人被騙資金，所幸尚未進行后續轉賬操作。經民警與支行工作人員聯合勸導，通過解析同類詐騙案例，最終使陳先生認清騙局，主動配合退還涉案資金。
此次攔截中，支行員工依托常態化反詐培訓，精準識別涉詐賬戶異常，為阻斷詐騙資金流轉爭取了寶貴時間。
【風險提示】
近期詐騙分子常偽裝成“扶貧機構”或“政府人員”，利用以下話術行騙：
Ø“扶貧捐款”：虛構公益項目騙取資金；
Ø“快進快出取現”：要求柜臺取現后線下轉移涉詐資金。
【溫馨警示】
牢記三不原則
Ø不輕信：陌生電話、短信中提及轉賬、取現等要求；
Ø不透露：銀行卡號、密碼、驗證碼等個人信息；
Ø不操作：未經核實的匯款、取現或賬戶操作。
Ø如遇可疑情況，請立即終止交易并撥打110報警！
反詐同心，安全同行
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內容來源：廈門農商銀行
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