【產(chǎn)品概述】
合作辦理遠期結售匯是指福建農商行、農信社、具備資格銀行和客戶簽訂三方遠期結售匯業(yè)務合作協(xié)議，約定將來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限，在交割日外匯收入或支出發(fā)生時，按照該合作遠期結售匯合作協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結匯或售匯業(yè)務。合作遠期結售匯業(yè)務有固定交割日交易和擇期交易兩種類型。
【產(chǎn)品特點】
1、該產(chǎn)品可以使客戶于當前鎖定未來匯率，即鎖定了未來成本或收益，起到保值避險的作用；
2、合作辦理遠期可避免客戶多頭授信的繁瑣授信；
3、福建農商行、農信社可為客戶向合作銀行爭取有優(yōu)勢的匯率。
【業(yè)務流程】
1、合作農商行、農信社、具備資格銀行和您簽訂三方遠期結售匯業(yè)務合作協(xié)議；
2、委托審核。申請辦理遠期結售匯時，您需填寫《合作辦理遠期結售匯業(yè)務委托書》，并提交結售匯所需的有效憑證；福建農商行、農信社對委托書和相關憑證進行審核；
3、交易成交。福建農商行、農信社確認您的委托有效后，您需繳納相應的保證金或扣減相應授信額度；交易成交后，福建農商行、農信社向您出具《交易證實書》；
4、到期日審核與交割。到期日，福建農商行、農信社根據(jù)結匯、售匯及付匯管理的有關規(guī)定，審核您提交的有效憑證及/或產(chǎn)商業(yè)單據(jù)，與您辦理交割；
5、展期。您因合理原因無法按時交割可申請展期；
6、違約。您未能完全履約的，福建農商行、農信社有權于最后交割日后對未履約交易部分主動進行違約平倉。
【適用范圍】
適用于企業(yè)進出口、境外對境內投資、境內對境外投資等有外幣與人民幣之間轉換需求的客戶。
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